5 hình thức lừa đảo trong đầu tư tài chính phổ biến nhất hiện nay
Ngày đăng: 5/17/2022 2:03:01 PM - Việc làm, Tuyển dụng - Toàn Quốc - 370Chi tiết [Mã tin: 3838995] - Cập nhật: 21 phút trước
5 hình thức Lừa Đảo trong đầu tư Tài Chính phổ biến nhất hiện nay mà nhà đầu tư cần biết để không bị mất tiền khi đầu tư trên thị trường này.
5 hình thức Lừa Đảo trong đầu tư Tài Chính phổ biến nhất hiện nay
Tự do tài chính là một trong những từ khóa “HOT” trong những năm trở lại đây. Để tiến đến tự do tài chính, ngoài việc kinh doanh, nhiều người đang dần đạt đến “tự do tài chính” bằng cách đầu tư tài chính.
Mà trong đó, đầu tư ngoại hối là kênh đầu tư được nhiều người quan tâm. Tuy nhiên, với một thị trường mới như ngoại hối vẫn còn tồn tại nhiều hình thức lừa đảo hết sức tinh vi. Dưới đây là 5 hình thức Lừa Đảo trong đầu tư Tài Chính phổ biến nhất hiện nay mà nhà đầu tư cần biết để không bị mất tiền khi đầu tư trên thị trường này.
5 hình thức Lừa Đảo trong đầu tư Tài Chính phổ biến nhất hiện nay:
Đa cấp trá hình
Thời gian gần đây các sàn hoạt động theo mô hình đa cấp biến tướng trá hình sử dụng hình thức đầu tư tài chính để lôi kéo con mồi đang xuất hiện ngày càng nhiều. Theo đó, bằng cách cam kết mức lãi suất cao (thường từ 15-20%/1 tháng) các sàn giao dịch này lôi kéo những đối tượng thiếu hiểu biết về thị trường tham gia nộp tiền rồi sau đó trả lãi suất cao mà trên thực tế số tiền này được lấy từ người chơi trước trả cho người sau. Mô hình trả lãi suất theo tầng nói trên giống như mô hình đa cấp PONZI trước đây.
Các mô hình tài chính “đa cấp biến tướng” xuất hiện và “phủ sóng” trên khắp mạng xã hội. Len lỏi đến các vùng quê, tiếp cận nhằm lừa đảo các đối tượng thiếu hiểu biết về tài chính như người lớn tuổi và các “bà mẹ bỉm sữa”.
Đánh vào lòng tham cũng như mong muốn làm giàu mà không cần tốn nhiều công sức của nhiều người. Các sàn này cam kết mức hoa hồng trả theo ngày hoặc theo tháng với mức lãi suất khủng, có khi lên đến 500%/tháng.
Đáng chú ý, ngoài việc nộp tiền vào sàn để giao dịch, nhà đầu tư còn có thể kiếm đưojc hoa hồng thông qua việc chào mời, giới thiệu thêm người đầu tư vào sàn. Mức hoa hồng cũng được chia thành nhiều tầng tương tự như mức lãi suất mà sàn cam kết. Chính vì thế nhiều người đã bất chấp hậu quả mà giới thiệu bạn bè, người thâm đầu tư vào các sàn đa cấp trá hình nói trên.
Một khi hệ thống của sàn lớn vượt quá khả năng chi trả, các sàn này sẽ “sập” và người chơi mất trắng số tiền đầu tư. Những người chơi mới là đối tượng mất tiền nhiều nhất, còn lại hầu hết các nhà đầu tư cũ sẽ là những người có lợi nhuận. Do đó, những mô hình này vẫn thu hút nhiều người tham gia mặc cho các nguy cơ lừa đảo vẫn tiềm ẩn bởi tâm lý “vào sớm rút lãi sớm” của nhiều người.
Điển hình trong các mô hình này có thể kể đến mô hình sàn FVPTrade với cam kết lợi nhuận lên đến 120%/năm hay trước đây là sàn lừa đảo BUSSTRADE.
FVPTrade điển hình của mô hình đa cấp biến tướng trong đầu tư tài chính
Giả mạo sàn tài chính quốc tế để lừa đảo
Việc mạo danh các sàn tài chính quốc tế nổi tiếng để lừa đảo cũng đang là một trong những hình thức lừa đảo trong đầu tư tài chính phổ biến hiện nay. Theo đó, một số đối tượng tại Việt Nam tiến hành mở các website với nội dung tương tự các sàn quốc tế, sau đó tìm kiếm khách hàng tham gia giao dịch trên sàn rồi chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư.
Đặc điểm chung của những sàn mạo danh là thường sử dụng tên gọi giống hoặc tương tự sàn nước ngoài, đồng thời giả mạo giấy phép nổi tiếng để tạo lòng tin cho khách hàng.
Xuất hiện nhiều sàn giả mào sàn tài chính quốc tế để lừa đảo
Trước đây, moitruongdautu.vn cũng đã từng phản ánh về việc sàn giao dịch GWX – GreenWaveX Limited (website: https://greenwavex.com/) tự nhận mình là sàn “con” của sàn GWG (Website: https://gwglobalfx.com). Tuy nhiên trên thực tế sàn GWX đang mạo danh sàn GWG để lừa đảo nhà đầu tư.
Nhà đầu tư nên cảnh giác, kiểm tra kỹ sàn mà đặc biệt là giấy phép của sàn trên trang chủ của tổ chức cấp phép trước khi quyết định đầu tư.
>>Liên quan: Cảnh báo tình trạng mạo danh sàn Forex – “thật giả lẫn lộn”
Đầu tư BO – cờ bạc biến tướng
BO hay quyền chọn nhị phân (Binary option) là hình thức đầu tư tài chính mà trong đó nhà đầu tư sẽ đặc cược theo giá cả của mộ đồng tiền lên hoặc xuống trong 1 thời gian ngắn. Hình thức đầu tư này không khác gì loại hình cờ bạc Tài Xỉu đỏ đen đội lốt đầu tư tài chính.
Khác với đầu tư ngoại hối, việc dự đoán sự lên xuống của thị trường trong một thời gian ngắn (khoảng 30 giây đến 1 phút) khiến nhà đầu tư không thể phân tích giá cả dựa trên các tin tức hay phân tích kỹ thuật để giao dịch. Hay nói cách khác, nhà đầu tư BO chỉ đơn thuần là dự đoán giá theo cảm tính.
Bên cạnh việc cam kết lãi suất, các mô hình BO thường kết hợp mở những buổi zoom phím lệnh cho nhà đầu tư. Mà ở đó, nha đầu tư sẽ được các “chuyên gia” đọc lệnh, chỉ cần theo chuyên gia sẽ chắc chắn có lãi. Trên thực tế, chủ sàn cùng các chuyên gia này sử dụng các công cụ nhằm điều khiển thị trường đi đúng theo dự báo, nhằm mang đến lòng tin cho nhà đầu tư.
Những “chuyên gia”, “leader” trên sàn BO thường xuyên khoe lãi khủng, khoe bill chuyển tiền hàng trăm triệu đồng, khoe mua nhà mua xe nhờ đầu tư BO. Cũng chính vì thế mà nhiều nhà đầu tư bị cám dỗ, sa vào cái bẫy của những kẻ lừa đảo.
Wifinex và hệ sinh thái là điển hình của mô hình đầu tư BO – cờ bạc biến tướng
Bên cạnh đó, với cách giao dịch đơn giản mà nhà đầu tư không cần kiến thức tài chính cũng có thể tham gia, đồng thời được quảng bá rầm rộ nhất là trên các trang mạng xã hội. Các sàn BO mọc lên như nấm, thu hút hàng trăm ngàn người tham gia. Điển hình trong đó là các sàn wefinex và các sàn con trong hệ sinh thái như remitex, denitex, pocinex, binanex. Tuy tiềm ẩn nhiều nguy cơ về lừa đảo, tuy nhiên nhiều người vẫn bất chấp lao đầu vào với hy vọng đổi đời.
Phím lệnh giao dịch, lừa đảo nhà đầu tư
Tương tự như mô hình phím hàng – phím lệnh trong đầu tư chứng khoán. Hình thức lừa đảo thông qua phím lệnh là một trong những hình thức lừa đảo trong đầu tư tài chính phổ biến.
Theo đó, một số sàn giao dịch cho nhà đầu tư tham gia vào các nhóm tín hiệu giao dịch, với cam kết sẽ có chuyên gia phân tích kỹ thuật và “bắn lệnh” với mức lợi nhuận đều đặn. Ban đầu, để tạo dựng sự tin tưởng tài khách hàng sẽ được lợi nhuận đều đặn. Tuy nhiên, chỉ trong một thời gian các chuyên gia sẽ yêu cầu khách hàng vào lệnh với khối lượng lớn để rồi đưa lệnh sai khiến nhà đầu tư thua lỗ.
Nhiều nhà đầu tư vì mong muốn “gỡ” lại số tiền đã mất mà bất chấp đầu tư thêm tiền để rồi bị sàn “nuốt” sạch. Trong đó, BOSTONMEX là sàn giao dịch điển hình trong việc lừa đảo thông qua cách thức “phím lệnh giao dịch”.
Không cho nhà đầu tư rút tiền
Bên cạnh các hình thức lừa đảo nói trên, một số sàn giao dịch thiếu uy tín không cho nhà đầu tư rút tiền về. Một số sàn cho phép traders rút tiền khi thua lỗ một cách khá nhanh chóng, nhưng khi họ giao dịch có lợi nhuận thì viện vô số lý do để mà không cho rút tiền về.
Mới đây, moitruongdautu.vn cũng đã phản ánh về vụ việc nhà đầu tư tố sàn Mtrading không cho rút tiền với lý do khó hiểu. Theo đó, nhà đầu tư nói trên tham gia chương trình 200% Bonus trên sàn và giao dịch lợi nhuận hơn 1.800usd (tương đương 40 triệu đồng). Tuy nhiên, khi rút tiền về thì sàn thông báo nhà đầu tư “lạm dụng bonus” và khóa luôn tài khoản của nhà đầu tư một cách khó hiểu. Điều đáng nói là sàn chỉ cho bonus không chịu giá, do đó KHÔNG CÓ CÁCH NÀO để có thể trục lợi từ chương trình Bonus từ sàn. Được biết, đến này nhà đầu tư vẫn chưa thể rút tiền của mình về trên sàn Mtrading.
Khách hàng tố cáo sàn Forex MTRADING không cho rút tiền với lý do khó hiểu.
Ngoài ra, còn có rất nhiều vụ việc liên quan đến hình thức không cho nhà đầu tư rút tiền về của các sàn tài chính quốc tế. Do đó, nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ sàn trước khi quyết định “xuống tiền”.
Kết luận
Đầu tư ngoại hối là một kênh đầu tư tuy mang lại lợi nhuận cao, song vẫn chưa được pháp luật Việt Nam công nhận. Do đó, nhà đầu tư cần phải thận trọng, đặc biệt phải tìm hiểu kỹ về sàn giao dịch mà mình sắp đầu tư vào.
Ngoài ra, nếu có bất kỳ vấn đề nào về về việc phát sinh lừa đảo hay chiếm đoạt tài sản của các sàn Forex, hãy liên hệ ngay với moitruongdautu.vn để được tư vấn cũng như thông tin cảnh báo đến các nhà đầu tư khác. Từ đó, lên án các sàn giao dịch có dấu hiệu lừa đảo, hạn chế rủi ro cho nhà đầu tư khi tham gia thị trường./.
Tin liên quan cùng chuyên mục Việc làm, Tuyển dụng
- 0
Bán nhà rẻ đẹp phân lô gara ôtô phố doãn kế thiện cầu giấy 50m2 5tầng 12tỷ
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán nhà lê văn quới, bình tân dt 40m2 x 2 tầng ( 4 x 10) gía 3,75 tỷ tl
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán nhà nguyễn đức cảnh 30m x 4t ngõ 3 gác - nhỏ tiền - lô góc - gần phố - đủ công năng
Cập nhật: vài giây trước - 4
Siêu hiếm khu xã đàn m nhà đẹp full nội thất 5.4 tỷ lh
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán đất diện tích lớn - xã tân thạnh đông - quy hoạch đất ở
Cập nhật: vài giây trước - 2
Giá mới, bán biệt thự cực đẹp gần trường chinh - quận tân bình diện tích lớn
Cập nhật: vài giây trước - 2
3 tỷ 2 hạ xuống chỉ còn nhỉnh 2 tỷ. dt 33m2 - 2pn, 2wc - hẻm rộng - 5m ra hẻm xe tải.đường số 14 -
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán nhà cầu diễn q.bắc từ liêm 100m 4 tầng mt8m giá 9,5 tỷ
Cập nhật: vài giây trước - 5
Bán nhà chính chủ mặt tiền gò vấp 90m2 ngang 5m tiện xây
Cập nhật: vài giây trước - 2
Cho thuê nhà liền kề -378 minh khai - full nội thất - giá 25tr
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán nhà quan nhân nhân chính 42m 6 tầng lô góc mặt tiền 4m nhà đẹp ở ngay nhỉnh 7 tỷ lh 0975124520
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán nhà mặt tiền - diện tích lớn - xã tân xuân - hóc môn
Cập nhật: vài giây trước - 5
Bán nhà phú nhuận có sân để xe – 68m2 3 tầng btct thích
Cập nhật: vài giây trước - 2
Gấp bán mặt tiền 6tầng vip đào duy từ, q10-ngay đại học kinh tế-mtkd 2 chiều-25.5tỷ
Cập nhật: vài giây trước - 2
Nhà mới keng - 60m2 - 4pn - linh đông - hxh
Cập nhật: vài giây trước - 2
🌹nhà đẹp 4tầng btct- 55m2 nở hậu, nội thất cao cấp, hàng hiếm-hòa hưng-nhỉnh 8tỷ
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán nhà hxh lê đức thọ 82m2 ngang 5.1m cấp tứ view kênh tham lương nhỉnh 5 tỷ.
Cập nhật: vài giây trước - 3
💥đẹp nhất nguyễn khang, xứng tầm mặt phố 62m 6t, kinh
Cập nhật: vài giây trước - 4
Bán nhà tân bình hxh oto vào nhà 60m2 sổ vuông kinh doanh
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán gấp nhà trương định 60m2, mt 5m, nhỉnh 8 tỷ hai bà trưng hà nội.
Cập nhật: vài giây trước - 1
Bán tòa nhà văn phòng lô góc 2 mặt phố bà triệu - hai bà trưng - 690m2, 10 tầng, 630 tỷ
Cập nhật: vài giây trước - 5
Bán nhà bình thạnh 99 m2 mặt tiền vip kinh doanh sầm uất
Cập nhật: vài giây trước - 4
Bán tập thể vĩnh hồ 90m2, trước nhà có sân chơi, tiện ích
Cập nhật: vài giây trước - 1
Bán tòa nhà văn phòng 9 tầng mặt phố nguyễn lương bằng dt 204m2 mt 8.5m. giá 120 tỷ
Cập nhật: vài giây trước - 2
Chỉ 4,3 tỷ sở hữu nhà 53m2 gần ô tô khu ô chợ dừa, ngõ thông tứ tung
Cập nhật: vài giây trước - 3
Chỉ 4 tỷ sở hữu nhà trần quý cáp 40m2 4 tàng, oto tránh,
Cập nhật: vài giây trước - 5
Bán gấp căn hộ kđt kim văn, kim lú, full nội thất, ở ngay
Cập nhật: vài giây trước - 2
Nhà phố lô góc kd cafe tuyệt vời ngang 5.5m phạm văn chiêu 140m2 view đẹp gần chợ 9 tỷ.
Cập nhật: vài giây trước - 2
Nhà bán hẻm thông 3m, bà hạt, phường 9 quận 10, nhĩnh 5 tỷ
Cập nhật: vài giây trước - 2
Dương quãng hàm, phường 6, nhà 5 tầng thang máy, tặng nội thất, 9.28 tỷ
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán nhà đường bùi đình tuý p.24 q.bình thạnh dt 60 m2 (4x15m 5tầng) hiếm chỉ 6,6 tỷ vào ở ngay
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán nhà đường xô viết nghệ tĩnh 46m2 chỉ 5.6 tỷ- 4 tầng btct nhà mới vào ở ngay - ngay ngã tư
Cập nhật: vài giây trước - 2
Cho thuê chcc phố hào nam , 2n1vs, giá 8tr
Cập nhật: vài giây trước - 0
Bán nhà 1/ đường bạch đằng, p.24, q bình thạnh, 56m2 chỉ
Cập nhật: vài giây trước - 5
Bán gấp căn hộ lô góc, full nội thất, kđt kim văn, kim lũ,
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán nhà đường xô viết nghệ tĩnh, p17, bình thạnh, dt 60 m2 (4x15), 5 tầng, vào ở ngay, hiếm chỉ 6,5
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán nhà cống lở, p15 tân bình dt 26m2 x 3 (3.2 x 8.3) gía 3.7 tỷ còn bớt
Cập nhật: vài giây trước - 2
Giảm hẳng 1,5 tỷ, bán nhà mặt tiền phù đổng thiên vương , phường 11, quận 5
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán nhanh toà nhà đào duy anh, phường 9 quận phú nhuận
Cập nhật: vài giây trước - 2
Nhà phố hxt 4 tầng đẹp thống nhất 71m2 ngang 5.2m gần nhà thiếu nhi gv nhỉnh 10 tỷ.
Cập nhật: vài giây trước - 5
Cho thuê nhà phố thái thịnh , 42m2 x 4tầng, giá 20tr
Cập nhật: vài giây trước - 2
60m2 giá chỉ 5 ty 8 huỳnh văn nghệ - p12 - gò vấp. nhà đẹp 3 tầng btct nở hậu - hxh tránh 5m, xe
Cập nhật: vài giây trước - 2
Giá tốt,vị trí đẹp nguyễn trãi quận 5, ôtô đỗ cửa, gần mt, hẻm thông tứ hướng-ngang4,5m- chỉ 5.8tỷ
Cập nhật: vài giây trước - 4
Cần bán nhà 4 tầng tại trạm trôi, nhà đẹp mới xây, tiện ích
Cập nhật: vài giây trước - 1
Bán đát tại lai xá kim chung diện tích 45 m2, đường rộng ô
Cập nhật: vài giây trước - 2
Chỉ cần 9 tỷ 400 có ngay căn nhà mặt tiền hụt chu văn an p12 bình thạnh với thiết kế hiện đại 80m2
Cập nhật: vài giây trước - 3
Bán nhà xã đàn, 35m2, 4t, mt 4.2m, lô góc, 2 mặt thoáng,
Cập nhật: vài giây trước - 2
Hiếm lắm, bán lô đất có quy hoạch 1/500 xây chung cư 2 mặt tiền đường ,hóc môn
Cập nhật: vài giây trước - 2
Bán nhà lô góc 34m trung tâm thanh trì, chợ tứ hiệp gần hoàng mai giá 3 tỷ
Cập nhật: vài giây trước - 4
Cần bán nhà tại vân canh, hoài đức nhà 4 tầng diện tích 45
Cập nhật: 1 phút trước