Giới thiệu các hình thức đa cấp tài chính

Đa cấp tài chính - cảnh giác mô hình mang rủi ro lớn

Meta: Bài viết cung cấp cho bài những thông tin chi tiết liên quan đến đa cấp tài chính và các mẹo nhỏ tránh rơi vào những mô hình biến tướng rủi ro.

Đa cấp tài chính là một mô hình biến tướng theo chiều hướng tiêu cực mà đang được rất nhiều người quan tâm. Tuy nhiên, rất nhiều người chưa hiểu rõ định nghĩa đa cấp tài chính là gì, chính điều đó là lý do khiến các đối tượng xấu ngày càng dễ dàng trục lợi hơn. Để tránh việc rơi vào bẫy của những kẻ xấu này, mời quý độc giả cùng đồng hành với chúng tôi trong bài viết dưới đây để làm rõ vấn đề này. 

Giới thiệu các hình thức đa cấp tài chính

Đa cấp tài chính có thể coi là một hình thức lừa đảo chiếm đoạt tài sản với những chiêu trò và thủ đoạn tinh vi, khó phát hiện. Các đối tượng xấu lấy danh nghĩa kinh doanh, ứng dụng công nghệ vào trong các hoạt động giao dịch tài chính với mục đích đầu tư tài chính, huy động vốn lừa đảo người tham gia.

Trên thực tế, đa cấp tài chính là một mô hình khó phát hiện, thường tồn tại dưới nhiều mô hình để dụ dỗ người tham gia.

Các hình thức lừa đảo đa cấp tài chính

Đầu tư tài chính ảo

Trong hình thức này, các đối tượng xấu sẽ sử dụng các hình thức tài chính như tiền ảo, Forex, BO (quyền chọn nhị phân) theo mô hình đa cấp bất hợp pháp để kêu gọi đầu tư. Người tham gia lúc này sẽ được yêu cầu nộp một khoản tiền cho công ty thông qua các tài khoản trên sàn Forex, coin, BO… với cam kết lãi suất cao. 

Góp vốn hình thành doanh nghiệp

Một hình thức khác được các đối tượng phạm tội tận dụng đó là thành lập các công ty ảo. Họ thường đăng ký những doanh nghiệp với vốn điều lệ rất lớn, mời những người nổi tiếng có ảnh hưởng liên tục thu hút người mới vào đầu tư nhằm kiếm lợi nhuận. Thậm chí, các đối tượng còn đánh vào tâm lý ham giàu nhanh, liên tiếp đưa ra những hình ảnh về người đi trước thành công, những món quà khủng như xe, nhà hay các chuyến đi du lịch nghỉ dưỡng cao cấp…

Nhận diện dấu hiệu mô hình đa cấp tài chính lừa đảo

Cơ quan pháp luật Việt Nam nhận định các mô hình đa cấp tài chính ngày càng phát triển càng nhiều và rất khó kiểm soát, các mô hình được đầu tư tinh vi và rất dễ kích thích tâm lý người chơi tham gia vào. 

Như vậy, để phòng tránh nguy cơ lừa đảo khi sa vào các mô hình đa cấp tài chính lừa đảo, chúng tôi nêu ra 3 dấu hiệu đáng chú ý như sau:

Giao dịch qua tài khoản không rõ ràng

Tài khoản không rõ ràng của mô hình đa cấp tài chính

Người tham gia sẽ được đối tượng yêu cầu giao dịch thông qua tài khoản được mở trên hệ thống Internet mà không được cơ quan có thẩm quyền cấp phép. Như vậy, tính rủi ro khi đầu tư rất lớn, đồng thời kết quả đầu tư của người tham gia cũng không được đảm bảo chính đáng.

Không những thế, tiền của người tham gia nộp vào hệ thống là tiền thật, nhưng lợi nhuận hay hoa hồng ghi nhận đều là những loại tiền ảo hay ví điện tử, trong khi đó đây đều là những công cụ thanh toán chưa được pháp luật công nhận. Do đó, nguy cơ mất trắng tiềm ẩn rất nhiều. 

Mạng lưới hệ thống liên tục mở rộng

Mạng lưới hệ thống đa cấp tài chính liên tục mở rộng

Do tính chất của mô hình đa cấp, lấy tiền người sau trả cho người trước, các đối tượng lừa đảo liên tục tuyển người môi giới hoặc nhà đầu tư tham gia vào giao dịch tài chính với lời hứa hẹn mức chi phí hóa hồng rất cao. 

Lưu ý rằng tiền nạp vào hệ thống đều được các đối tượng lừa đảo kiểm soát, chúng có thể can thiệp vào mọi hành động giao dịch của nhà đầu tư và sẵn sàng đánh sập bất cứ lúc nào. Bởi vậy, nguy cơ mất trắng số tiền đã bỏ ra luôn tiềm ẩn bất cứ lúc nào.

Cách thức hoạt động của mô hình đa cấp tài chính lừa đảo

Những lời mời chào như đầu tư nhanh giàu, cơ hội lớn, không cần làm gì vẫn thu lãi lên đến vài chục phần trăm một tháng… đều kích thích tâm lý “làm giàu” của người tham gia.

Sau khi làm công tác tư tưởng xong, người tham gia sẵn sàng vay mượn để nộp một số tiền lớn vào hệ thống. Người chơi chỉ cần nạp tiền vào tài khoản đầu tư, không cần làm gì vì có hệ thống robot tự động giúp thực hiện lệnh trading và kiếm lời nhanh chóng cho nhà đầu tư. Hoặc chúng sẽ thành lập ra các hội nhóm lớn trên Zalo, Telegram… để bắn tín hiệu theo các cặp lệnh mua/bán tiền tệ, tiền ảo… để liên tục khơi gợi tâm lý muốn kiếm tiền của nhà đầu tư.

Đa cấp tài chính đánh vào tâm lý thích làm giàu nhanh

Khi số tiền nạp vào hệ thống đủ lớn hoặc nhận thấy nguy cơ bị tố cáo, chúng sẽ đánh sập hệ thống, khóa toàn bộ số tiền trên sàn và lấy cắp hết. Tại sao chúng lại làm được điều đó? Vì thực chất không hề có hệ thống giao dịch nào ở đây, đó chỉ là phần mềm được các đối tượng xấu này lập ra để lừa đảo. 

Chúng tùy ý can thiệp vào các lệnh mua/bán của người tham gia, trong giai đoạn đầu chúng cho nhà đầu tư thắng nhỏ, sau đó nhà đầu tư hưng phấn và tiếp tục bỏ tiền vào. Và số tiền đủ lớn thì chúng sẽ làm mọi cách để nhà đầu tư thua lỗ, rồi ngang nhiên chiếm đoạt số tiền bất chính này. Cứ như vậy, thủ đoạn này được lặp đi lặp lại từ lớp nhà đầu tư này đến lớp nhà đầu tư khác. 

Do vậy, hãy thật tỉnh táo và cảnh giác với những lời dụ dỗ kiếm tiền nhanh chóng, công việc nhàn hạ. Vì rất có thể điều đó tiềm ẩn một nguy cơ mất trắng của bạn trong tương lai không xa.

Tóm lại, đa cấp tài chính là một mô hình lừa đảo, đánh mạnh vào tâm lý thích làm giàu nhanh của đại đa số người chơi. Nên nhớ không có một hình thức nào có thể khiến bạn trở nên giàu có chỉ trong một thời gian ngắn mà không cần có kiến thức hay bỏ thời gian nghiên cứu về nó. Là một công dân thông minh của thời đại số, hãy liên tục học hỏi và trang bị kiến thức để không sa vào mạng lưới lừa đảo của mô hình này.  xem thêm tại đây những tin hay va hap dan